美国控诉，香港感谢！币安：无视美国，无需上市，成为“百年老店”！

在密集的监管压力下，币安交易所仍在高步向前。虽然在美国遭遇法律风波，但在另一个金融中心——香港却频获好评。这家全球最大的加密货币交易所正在逐步实现其百年战略目标。

加密货币交易所币安（Binance）继去年因违反洗钱、制裁规定，而遭美国司法部重罚43亿美元之后，如今又在美国面临集体诉讼，就连在今年5月底服刑监禁，预计9月底获释出狱的创办人赵长鹏（CZ）也在被告人之列。

据悉，三位币安前用户Philip Martin、Natalie Tang和Yatin Khanna于8月16日在西雅图联邦法院对币安、赵长鹏提起集体诉讼，指控币安通过自身平台为不法分子洗钱，损害了消费者利益。

原告宣称，他们的加密货币在失窃后被攻击者转移到币安，以试图抹去数字资产的交易纪录，使资金无法被追踪，又指出币安作为加密货币洗钱帝国，允许黑客、窃贼等不法分子在平台上将非法所得洗白，否则基于区块链交易的透明性，当局原本还能及时追回他们的被盗资产。因此，诉讼指控币安在洗钱过程中扮演了重要角色，并借此获取巨额利润，而且币安的行为还构成了非法敲诈勒索，违反了《勒索及贪污组织犯罪法（RICO Act）》。

针对这起集体诉讼，以太坊开发公司Consensys资深法律顾问Bill Hughes表示，他对于这些指控能否成立持怀疑态度，理由是原告必须能够证明币安确实对这些非法活动负有责任。他指出，在美国政府对币安提出指控之后，这起新的集体诉讼虽然是自然且可预见的后续民事诉讼，但也让币安陷入了一个“艰难的局面”。

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Hughes认为，如果案件进一步发展，可能会对加密货币产业产生重大影响。如果案件进入深入调查阶段，甚至进入具有决定性意义的审前动议，那么区块链分析、链上资产回收的有效性将成为审判的焦点，并引起相关执法机构的关注。

然而，币安近年来已积极采取安全措施，持续协助用户追回、冻结被盗资产，光是在2024年就成功恢复超过7300万美元的资金，其中约有80%的资金与外部黑客攻击、漏洞和盗窃有关。这样的态度也有可能让法官认为，至少币安在主观上并不是协助犯罪的凶手。

而且有趣的是，在此美国控诉币安的环境下，币安近期收到了来自香港警务处隶下“有组织罪案及三合会调查科（OCTB）”的感谢函，以感谢币安在最近一宗重大绑架案件侦办中所做出的贡献，透过该平台的情报分析，协助警方成功识别犯罪集团嫌疑人。

此次感谢函由OCTB高级警司欧阳肇刚向币安以及币安调查团队成员CarlosMak表达谢意。在案件协助之外，香港警方表示其认识到了在打击利用新兴技术犯罪活动时需要集体努力，同时也认可并赞扬了币安在与执法机关合作打击新兴金融犯罪上所采取主动积极的立场。

对于各方截然不同的态度，币安现任执行长滕志强（Richard Teng）表示币安正在布局全球，寻求长期发展。近两年来，币安因其规模，一直在监管上备受检视，在美国、加拿大、菲律宾及奈及利亚均曾背负诉讼案件。外界担忧，CZ的罪犯身份可能将对币安获得监管批准造成困难，但这并没有想像中严重，与各国监管机构持续深入的良好关系正在淡化这些问题。

币安正在为提高透明度做努力，包括去年在合规工作上的支出比2022年增加了36%；近期计划扩大招聘至少1千名员工，其中至少20%将负责合规业务；以及正在不断寻找扎根的地方，就是为了与全球监管机构建立更好的关系，从而引导公司朝着更具未来保障的方向发展。

Teng强调：“币安正在积极赎罪，并预计在未来以更透明且受监管的方式营运。我们承认过去的错误，并付出了沉重代价，展望未来，我们将继续努力建立一个极度稳健并且可持续发展的企业，不仅在未来几年取得成功，而且在未来50至100年继续繁荣发展。”

目前，币安已经在世界许多司法管辖区解决了这些问题，近期获得了不少相关的营运许可并达成了和解。据悉，币安已在全球拥有19个许可证，最近在泰国、印度和巴西获得批准，这涉及很多文化和法律复杂性。

以奈及利亚为例，币安的美国员工Tigran Gambaryan目前被拘留。奈及利亚在没有证据的情况下声称加密货币是导致其货币奈拉贬值的原因，当地执法部门指控Gambaryan洗钱和逃税。最后奈及利亚要求以100亿美元换取释放他，坦率地说，这听起来很像赎金要求。

至于美国，美国加密货币公司经常抱怨在美国开展业务的不确定性，因为缺乏立法，而且美国SEC和CFTC的监管者迟迟没有就数字资产方面哪些允许做，哪些不允许做给出给出清晰的指导。尽管美国曾经是币安的重要市场，但似乎出于该国较为不明朗的监管框架、以及Binance.US悬而未决的诉讼，币安目前并不打算在美国扩展业务。

而对于即将到来的美国大选，加密货币行业人士及社群引颈期盼川普的胜利，希望能为加密领域带来更友善的监管环境。然而对此，币安并没有太大期待，选举结果对币安来说意义不大。因为币安真正关注的是美国以外的市场，即使关注美国发生的事情，但对币安的业务没有任何影响。

此外值得一提的是，在过去半年内，加密货币现货ETF获得批准以及比特币减半事件，有传言称几家大型加密货币公司乘着当前的加密货币周期寻求上市，但Teng表示：“尽管Circle等巨头正在为上市做好准备，但币安对其目前的所有权结构感到满意。我们的财务状况非常强劲，自币安运营第五个月以来（2017年），它就一直盈利，而且在支出方面非常谨慎，因此目前币安真的没有必要考虑任何融资或IPO。”

总之，对于加密货币行业来说，币安无疑是一个关键参与者。其遭遇的法律纠纷，折射出整个行业面临的监管困境。在这种情况下，币安仍沿着自己的道路稳健前行，无疑彰显了币安对自身发展的信心和决心。展望未来，币安将会在全球范围内进一步扩张，通过不断优化产品、提升用户体验，或许最终真的可以成为“百年老店”。