万向旗下通联支付因未按规定办理跨境电商购付汇业务，被外汇局罚没69万元

3月26日，，国家外汇管理局上海市分局日前对通联支付网络服务股份有限公司（下称“通联支付”）开具一张罚单，因未按规定办理跨境电商购付汇业务、未按规定向外汇局报送大额交易报告两项违法事实，通联支付被罚69万元，没收违法所得3.08万元。

在处罚依据方面，罚单指出，通联支付存在的两项违法行为类型，一是违反了《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第十二条、《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号）第四条、第二十一条、第二十二条；二是违反了《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号）第四十条。

去年12月，通联支付因违反清算管理规定，被央行警告，并处以罚款人民币200万元。时任通联支付网络服务股份有限公司首席顾问、执行总裁熊某森，对相关违法违规行为负有责任，给予警告，并处以罚款人民币10万元。

通联支付是首批获得支付业务许可证的支付公司之一，的业务类型包括互联网支付、银行卡收单（全国）、预付卡发行（上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省）、预付卡受理（全国）。

通联支付第一大股东是中国万向控股有限公司，持股比例为66.67%，上海商道投资有限公司持股33.33%。目前其业务范围包括互联网支付、银行卡收单（全国）、固定电话支付、预付卡发行（上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省）、预付卡受理（全国）。2016年5月，在支付牌照续展的同时，通联支付合并了通联商务服务有限公司的支付业务。

据通联支付官网介绍，其业务包括行业解决方案、聚合支付方案、SaaS服务输出等。

此前就有消息称通联支付正筹划上市事项，据蓝鲸财经了解，该事项仍在推进中。通联支付在金融领域的牌照布局包括商业保理、网络小贷、基金销售等。上述金融业务均由上海通华金科投资控股有限公司（下称“通华金科”）整合，从而提供综合金融服务。

通华金科此前在多个金融板块布局拓展，主要包括普惠信贷、普惠理财和大数据服务三大板块，涵盖商业保理、小微贷款、消费分期、量化基金、标准理财产品销售、非标理财产品交易平台、大数据征信、金融IT外包和电销催收等业务。